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尽管生活成本面临挑战,高收入美国家庭的数量仍在持续增长。2021 年,有 868 万份纳税申报表显示年收入超过 20 万美元,高于一年前的 857 万份纳税申报表。这些高收入家庭的迁移可能会对一个州的税基和财政产生重大影响。
着手确定高收入者移居最多的州。为此,我们研究了 2020 年至 2021 年间每个州收入至少 20 万美元的纳税人的流入和流出情况。
主要发现
- 佛罗里达州和德克萨斯州获得的高收入者最多,而加利福尼亚州和纽约州损失最多。即使考虑到资金外流,佛罗里达州仍增加了 27,500 名高收入申报者,而德克萨斯州则增加了 9,000 名,位居第二。与此同时,加利福尼亚州和纽约州分别失去了超过 45,000 名和 31,000 名高收入申报者——比任何其他州都多。加州高收入者净流出较上年大幅加速(40%)。
- 这些东北部州的高收入者逐年减少。新泽西州、马萨诸塞州、纽约州和宾夕法尼亚州的家庭收入均在 20 万美元或以上,均出现净流出。尽管如此, 马萨诸塞州、新泽西州和康涅狄格州是仅有的三个纳税人年收入超过 20 万美元的州,比例超过 10%。
- 爱达荷州、佛罗里达州和蒙大拿州的 20 万美元税基增长最快。从各州总人口的百分比来看,2021 年这三个州的高收入家庭增长最快。
- 排名前 20 的州中有 7 个位于东南部。东南部地区的高收入人口正在增长,包括佛罗里达州、北卡罗来纳州、南卡罗来纳州、田纳西州、佐治亚州、阿拉巴马州和阿肯色州。
- 高收入者正在快速离开华盛顿特区。2020 年至 2021 年间,该国首都净失去了 2,009 个高收入家庭。占所有申报者的百分比,高收入者离开华盛顿的速度比任何州都快。
各州获得高收入家庭
正如去年的研究一样,没有哪个州的高收入家庭涌入数量比佛罗里达州多。阳光之州增加了 40,134 个年收入至少 20 万美元的家庭,仅减少了 12,567 个。佛罗里达州是九个不征收所得税的州之一,净增加了 27,567 名高收入纳税人。
尽管德克萨斯州 2021 年高收入者净流入人数位居第二(9,008 人),但这一增幅仅为佛罗里达州净移民人数的三分之一。德克萨斯州总共失去了 13,743 个收入至少 20 万美元的家庭,但增加了 22,751 个家庭。
北卡罗来纳州(5,446)、亚利桑那州(4,563)和南卡罗来纳州(4,510)位列高收入纳税人净流入最多的五个州,其次是田纳西州(3,917)、内华达州(2,785)和爱达荷州(2,315)。
不可能忽视州所得税对这些趋势的影响。2021年高收入者净流入量最多的10个州中有4个不征收州所得税。与此同时,年收入20万美元或以上的纳税人净流入排名第11位的新罕布什尔州不对所得收入征税,但对利息和股息征税。
各州失去高收入家庭
2021年,加州高收入家庭外流加速,该州录得净亏损27,341名年收入至少20万的纳税人。这比 2020 年增加了 42%,当时金州勇士队净流失了 19,229 名高收入者。
加州的净损失也比纽约多出近 8,000 人,纽约的高收入者净迁出该州人数位居全美第二(19,795 人)。
2021 年,伊利诺伊州、马萨诸塞州和新泽西州的高收入家庭净流出量分别排名第三、第四和第五,其次是弗吉尼亚州、马里兰州和明尼苏达州。
尽管这些州在 2021 年的高收入者净流出量最大,但它们仍然保持着全美最高的高收入家庭比例。事实上,这些州中至少有 7.2% 的税基年收入达到或超过 20 万美元。
数据和方法论
为了确定高收入家庭的搬迁地点,我们考虑了所有 50 个州以及哥伦比亚特区的数据。我们将高收入家庭定义为调整后总收入达到或超过 20 万美元的家庭。更具体地说,我们仔细检查了以下两个指标:
- 年收入 20 万美元及以上的纳税人流入。这是搬入某个州的调整后总收入至少 200,000 美元的申报者人数。数据来自 IRS,2020-2021 年。
- 年收入 20 万美元及以上的纳税人外流。这是调整后总收入至少为 200,000 美元并搬出州的申报者人数。数据来自 IRS,2020-2021 年。
为了对各州进行排名,我们确定了每个州高收入家庭的净流入量。这是流入减去流出。然后,我们根据净流入量降序对各州进行排名。
高收入家庭的小贴士
- 考虑另类投资。如果您是高收入者,您可能有资格成为合格投资者。您需要至少 100 万美元的净资产(不包括他们的房屋),并且过去两年每年至少有 20 万美元的收入(已婚夫妇为 30 万美元)。合格投资者可以进行不同类型的另类投资,包括对冲基金和私募股权,这些投资可能会产生更高的回报。
- 利用后门 Roth IRA。如果您的收入为 153,000 美元,并且您的申报身份为单身(如果您已婚,则为 228,000 美元),您就没有资格向Roth IRA供款。但是,您可以通过将传统 IRA 转换为 Roth 版本来使用称为后门 Roth IRA 的策略。您必须为这笔钱纳税,但您的资金将从那里免税增长。
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