财务顾问

风险：顾问/客户关系中的大问题 风险。这是一个很小的词，但却是一个关键的投资概念，顾问必须与客户进行充分的讨论。不幸的是，有证据表明，这种情况可能并非在整个咨询行业都发生。根据投资研究和提案生成平台YCharts最近的一项研究，超过三分之一的受访者表示他们与财务顾问的互动不频繁或很少，尽管近 90% 的受访者表示，他们强烈倾向于只与经常沟通的顾问合作。投资分…

您是否想聘请财务顾问，但不确定在面试中要问财务顾问哪些问题，或者他们的答案的真正含义是什么？找到一位您可以信任并与之建立联系的财务顾问至关重要。我建议询问以下财务顾问面试问题并仔细聆听答案。 1. 你如何获得报酬？ 财务顾问的报酬可以通过多种方式获得，了解顾问的报酬方式非常重要。有些顾问按佣金支付，有些按小时收费，有些按其管理资产的百分比收费，有些则按固定费…

在最近的一次会议上，我的公司使用了“猜测罐子里软糖的数量”的技巧来增加流量。比赛结果发人深省。 既然你们现在都想知道罐子里到底有多少颗糖豆，那我就解开悬念告诉你们。共有 3,745 个。 但人们的猜测却五花八门。它们的范围从最低的 274 到最高的 9,779。获胜的猜测是 4,000 颗豆子——比实际数字少了大约 7%。 所有猜测的平均值是 3,208。因…

是什么造就了成功的 RIA？归根结底，还是人民。我们知道，财富管理是一项以人为本的业务，而关系是强大企业的基础。但 RIA 可以采取哪些措施来保持作为雇主和金融服务提供商的竞争力呢？一个关键组成部分在于您的公司文化及其与公司愿景和价值观的一致性。 商业成功意味着吸引和留住最优秀的人才。它意味着创新、合作并致力于公司对客户服务和增长的信念。为了实现伟大的目标，…

由两到三只低费用指数基金甚至一只核心基金组成的投资组合将为许多客户提供良好的服务。但我认识的只有一位顾问经常为他的客户推荐一个简单的投资组合。他的客户收到的月度报表中列出了一只基金。 就是这样。 当被问及他的客户有何反应时，他说：“他们喜欢它。他们说这是他们第一次了解自己拥有什么。” 他拥有数十亿美元的资产管理规模。 为什么没有更多的顾问推荐简单的投资组合？…

由于每个人都可以使用交易所交易基金的数量和种类，投资者比以往任何时候都拥有更多的投资选择。想想一种投资策略，它可能可以在 ETF 中找到。但更多选择也意味着更复杂，庞大的 ETF 格局邀请投资者筛选近 3,300 只美国基金来构建投资组合。 这是一个很大的问题，也是一些投资者向投资顾问寻求帮助的原因之一。然而，对于顾问来说，这并不容易，这就是为什么所谓的模型…