财务目标

如何理解主动基金与被动基金的不同运作方式 瑞信团队，11/9/24 无论是构建您的投资组合，尝试多元化还是考虑新投资，理解主动型和被动型基金之间的差异非常有帮助。无论是共同基金还是交易所交易基金（ETF），都可以是主动型或被动型。  基础 主动型基金和被动型基金在选择基金内股票和债券的方式上根本不同。主动型基金的基金经理选择基金内的股票和债券，而被动型基金追…

执行摘要： 作为整体财富管理服务的一部分，财务顾问向投资者提供各种关键服务 这些服务有助于指导投资者度过其人生和市场的各个阶段。 正如我们年度顾问价值研究所量化的那样，每位顾问都为投资者提供了巨大的价值。 生活充满惊喜。如果你没有水晶球，你就无法预测你的生活或市场接下来会发生什么。这就是为什么我们应该始终为任何潜在情况做好准备。 我们大多数人都会遵循一条相当…

让您的退休梦想成为现实 当大多数人考虑退休时，他们的脑海中对退休生活会是什么样子有一个非常清晰的画面。他们可能会想象花几天时间打高尔夫球或骑自行车，去新的、令人兴奋的地方旅行，或者与孙辈共度时光。但对于许多退休人员来说，现实与这些梦想相去甚远。也许他们并不像他们想象的那么健康，钱很紧张，或者他们只是不知道如何打发所有的空闲时间。 你的热情是什么？ 当您发现自…

在迈向财务成功的旅程中，设定清晰有效的目标至关重要。SMART 框架是“具体”、“可衡量”、“可实现”、“相关”和“有时限”的缩写，它提供了一种结构化的目标设定方法，可以显著增强您的财务规划工作。我们将深入研究 SMART 框架的每个要素，并探讨它如何帮助您做出明智的决策、保持专注并实现您期望的财务里程碑。 ‍ ‍ 1. 具体目标：清晰是关键 ‍ 创建 SM…

‍ 在金融稳定至关重要的世界中，建立强大的财务基础对于确保您的未来和实现长期目标至关重要。无论您是刚刚开始财务之旅还是希望改善当前状况，遵循这五个基本步骤都可以让您走上财务成功之路。在本指南中，我们将详细探讨每个步骤并提供可行的见解，以帮助您建立和维持坚实的财务基础。 ‍ ‍ 第 1 步：设定明确的财务目标 ‍ 建立坚实的财务基础的第一步是确定您的财务目标。…

金钱是一种宝贵的资源，可以帮助我们实现财务目标并过上我们想要的生活。但仅仅赚钱是不够的——我们的钱还应该为我们工作。在德汇财富管理，我们的使命是通过明智的资金管理帮助女性退休后过上她们热爱的生活。以下是我们发现的十大技巧，可以让您的钱为您所用，而不是相反。 1.设定财务目标 第一步是设定明确的财务目标；毕竟，如果您不知道自己想去哪里，就无法让钱为您工作！确保…

股息再投资计划，通常称为 DRIP，是一种投资策略，允许投资者在股息支付日将其现金股息再投资为基础证券的额外股份或部分股份。用外行的话来解释这种“再投资机制”，它非常类似于滚雪球下山——雪球（你的投资）随着它不断滚动（再投资）而变得更大（增长）。您可能需要向专业财务顾问寻求建议，看看这对您来说是否是一个好的策略。 DRIP的主要吸引力在于股息的自动再投资。当…