投资顾问
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投资咨询核心的不言而喻的利益冲突
马克·J·希金斯 (Mark J. Higgins)，CFA、CFP，是Greenleaf Book Group Press出版的《投资美国金融史：了解过去以预测未来》一书的作者。 二战后，美国机构投资计划的投资组合开始迅速增长。截至2021年，仅美国公共和私人养老金持有的总资产就超过30万亿美元。与 20 世纪 00 年代中期的前任非常相似，负责监督这些资…
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为什么必须优先考虑最大限度地降低投资产品的成本
本出版物的读者知道投资产品的成本会降低净回报，并将成本视为选择投资构成客户投资组合的重要标准。但是顾问如何定义成本，以及与其他投资组合目标相比，降低成本有多重要？ 在实践中，很少有顾问真正了解客户支付的全部费用，以及他们和客户因不必要的开支而损失了多少，通常每年损失 100 个基点或更多。最便宜的基金的表现始终优于昂贵的同类基金，为投资者创造更多财富，并为其…
