医疗保险

帮助客户走出医疗保险迷宫 在不断发展的医疗保健领域，医疗保险的复杂性对财务顾问来说既是挑战也是机遇。当客户临近退休或面临与健康相关的决定时，他们通常会向值得信赖的顾问寻求指导，以应对医疗保险迷宫。 在此过程中，您作为财务顾问的角色至关重要，因为您是可以为他们揭开 Medicare 神秘面纱的人。Medicare 拥有众多部分、计划和规定，对于客户和顾问来说可…

另一种选择是购买长期护理保险。如果您需要的话，这可以帮助支付长期护理的费用。当然，长期护理保险也不便宜，但如果您担心长期护理的高昂费用，那么它可能是值得投资的。 如何准备长期设施的成本 虽然长期护理的费用可能令人望而生畏，但有多种方法可以帮助抵消费用。一种方法是购买长期护理保险。保险单将涵盖与长期护理服务相关的部分或全部费用。当然，与任何保险单一样，必须支付…

为退休储蓄是一项古老的任务，您知道自己必须这样做，但您不太确定如何储蓄、何时储蓄以及储蓄多少。弄清楚自己是否存了足够的钱可能会让人感到不知所措和困惑——尤其是作为一个单身女性，她可能不符合为退休储蓄多少的典型例子。 有几条“经验法则”规定，您每年应该将至少 15% 的收入存起来，至少有 100 万元的投资，或者足以为您的退休前年度收入提供 80%–90% 的…

作为一名专门从事 Medicare 的保险经纪人，我拥有超过 35 年的经验，我见过财务顾问对这个复杂计划所犯的所有误解和错误。在本文中，我阐述了 10 个常见陷阱，并提供了避免这些陷阱的策略，最终帮助您为客户关系增加更多价值。 不了解 Medicare 的基础知识 第一个错误是不了解医疗保险的基础知识。这不仅适合 65 岁以上的人；也适合 65 岁以上的人…