保险

帮助客户走出医疗保险迷宫 在不断发展的医疗保健领域，医疗保险的复杂性对财务顾问来说既是挑战也是机遇。当客户临近退休或面临与健康相关的决定时，他们通常会向值得信赖的顾问寻求指导，以应对医疗保险迷宫。 在此过程中，您作为财务顾问的角色至关重要，因为您是可以为他们揭开 Medicare 神秘面纱的人。Medicare 拥有众多部分、计划和规定，对于客户和顾问来说可…

在一个充满不确定性的不断变化的世界中，保险是一个重要的安全工具，为个人和家庭提供财务保护和安心。不同类型的保单可满足特定需求并为各种生活事件提供承保。本综合指南旨在更深入地探讨四种基本保险类型的复杂性：人寿保险、健康保险、残疾保险和长期护理保险。 ‍ 1. 人寿保险 ‍ 什么是人寿保险？ ‍ 人寿保险是个人与保险提供者之间签订的合同，保证在被保险人死亡时向受…

在这篇博客文章中，我们将探讨保险如何增强您的财务计划并帮助您实现目标，特别是当您的净资产增加时。 当谈到实现长期财务目标时，人们的注意力往往集中在资产的积累和增长上。然而，积累财富只是硬币的一方面。财务规划过程中同样重要的一个方面是财富的保存。 事实上，将保险等风险管理机制纳入您的财务计划可以增加稳定性，提供额外的安全保障，有助于保护您辛苦赚来的资产免受不可…

拥有第二套房子或度假房产听起来很诱人。但它也可能非常昂贵，无论是时间还是金钱。拥有第二套住房还存在隐性成本。对于一些个人和家庭来说，购买度假屋很有意义。它的价格非常实惠，而且每年都会被大量使用，即使只是季节性的。但在其他情况下，远程维护房产的麻烦和成本，加上前往新目的地的愿望，使得购买第二套房子成为一个代价高昂的错误。 拥有第二套房子的成本 拥有第二套住房会…

伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway Inc.)周六的收益报告显示，第二季度营业利润超出了华尔街的预期，股价跃升至历史新高。 沃伦·巴菲特旗下的铁路、公用事业、能源和保险公司集团的 B 类股票周一上涨 3.6%，至 362.58 美元，创历史最高收盘价。这是自 11 月以来的最大涨幅，推动该股突破去年 3 月创下的历史新高。 爱德华·琼斯…

对于许多人，尤其是那些拥有年轻家庭的人来说，他们最大的资产可能是他们未来赚取收入的能力。这使得人寿保险成为他们财务计划中最重要的部分之一。我们为我们的房屋投保火灾和洪水保险，为我们的汽车投保防撞保险，那么我们为什么不为我们最大的资产投保呢？通常是因为需要做出太多决策，而能够提供免佣金建议的客观合作伙伴却很少。因此，如果您无法确定需要多少人寿保险、类型和期限，…

当与潜在客户进行初步咨询以及与客户进行第一次会面时，我往往会被问到“我们与您的其他客户相比如何？” 大多数人对自己的财务状况都有一个清晰的印象。它要么很糟糕，要么真的很糟糕，要么很好，要么很好，要么很棒。但归根结底，如果不先弄清楚自己所处的位置，就很难对自己的立场有信心。常设。我希望我能告诉你，它不会像你想象的那么糟糕，也不会像你想象的那么好，但说实话，我们…

2022年11月5日，人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合印发《个人养老金实施办法》。比起在业界朋友圈的沸腾来说，普通投资者的层面似乎没有什么声音。 券商说，个人养老金入市能够带来长期资金，让股市变成慢牛。 银行等机构说，个人养老金是个蓝海大市场，终于有的放矢可以大展拳脚了，要占据多少多少的份额。 基金公司说，又来了新的活水，赶紧申…