保险
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帮助客户走出医疗保险迷宫
帮助客户走出医疗保险迷宫 在不断发展的医疗保健领域,医疗保险的复杂性对财务顾问来说既是挑战也是机遇。当客户临近退休或面临与健康相关的决定时,他们通常会向值得信赖的顾问寻求指导,以应对医疗保险迷宫。 在此过程中,您作为财务顾问的角色至关重要,因为您是可以为他们揭开 Medicare 神秘面纱的人。Medicare 拥有众多部分、计划和规定,对于客户和顾问来说可…
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了解不同类型的保险:人寿保险、健康保险、残疾保险和长期护理保险
在一个充满不确定性的不断变化的世界中,保险是一个重要的安全工具,为个人和家庭提供财务保护和安心。不同类型的保单可满足特定需求并为各种生活事件提供承保。本综合指南旨在更深入地探讨四种基本保险类型的复杂性:人寿保险、健康保险、残疾保险和长期护理保险。 1. 人寿保险 什么是人寿保险? 人寿保险是个人与保险提供者之间签订的合同,保证在被保险人死亡时向受…
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保险和您的财务计划:需要考虑的 6 个好处
在这篇博客文章中,我们将探讨保险如何增强您的财务计划并帮助您实现目标,特别是当您的净资产增加时。 当谈到实现长期财务目标时,人们的注意力往往集中在资产的积累和增长上。然而,积累财富只是硬币的一方面。财务规划过程中同样重要的一个方面是财富的保存。 事实上,将保险等风险管理机制纳入您的财务计划可以增加稳定性,提供额外的安全保障,有助于保护您辛苦赚来的资产免受不可…
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拥有第二套房子的真实成本
拥有第二套房子或度假房产听起来很诱人。但它也可能非常昂贵,无论是时间还是金钱。拥有第二套住房还存在隐性成本。对于一些个人和家庭来说,购买度假屋很有意义。它的价格非常实惠,而且每年都会被大量使用,即使只是季节性的。但在其他情况下,远程维护房产的麻烦和成本,加上前往新目的地的愿望,使得购买第二套房子成为一个代价高昂的错误。 拥有第二套房子的成本 拥有第二套住房会…
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巴菲特的伯克希尔股价因盈利增长而创历史新高
伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway Inc.)周六的收益报告显示,第二季度营业利润超出了华尔街的预期,股价跃升至历史新高。 沃伦·巴菲特旗下的铁路、公用事业、能源和保险公司集团的 B 类股票周一上涨 3.6%,至 362.58 美元,创历史最高收盘价。这是自 11 月以来的最大涨幅,推动该股突破去年 3 月创下的历史新高。 爱德华·琼斯…
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您的财务计划中的人寿保险该如何配置?买人寿保险需要考虑什么?
对于许多人,尤其是那些拥有年轻家庭的人来说,他们最大的资产可能是他们未来赚取收入的能力。这使得人寿保险成为他们财务计划中最重要的部分之一。我们为我们的房屋投保火灾和洪水保险,为我们的汽车投保防撞保险,那么我们为什么不为我们最大的资产投保呢?通常是因为需要做出太多决策,而能够提供免佣金建议的客观合作伙伴却很少。因此,如果您无法确定需要多少人寿保险、类型和期限,…
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你的财务状况真如你想象的那么糟糕吗?
当与潜在客户进行初步咨询以及与客户进行第一次会面时,我往往会被问到“我们与您的其他客户相比如何?” 大多数人对自己的财务状况都有一个清晰的印象。它要么很糟糕,要么真的很糟糕,要么很好,要么很好,要么很棒。但归根结底,如果不先弄清楚自己所处的位置,就很难对自己的立场有信心。常设。我希望我能告诉你,它不会像你想象的那么糟糕,也不会像你想象的那么好,但说实话,我们…
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韭菜版个人养老金十问十答
2022年11月5日,人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合印发《个人养老金实施办法》。比起在业界朋友圈的沸腾来说,普通投资者的层面似乎没有什么声音。 券商说,个人养老金入市能够带来长期资金,让股市变成慢牛。 银行等机构说,个人养老金是个蓝海大市场,终于有的放矢可以大展拳脚了,要占据多少多少的份额。 基金公司说,又来了新的活水,赶紧申…