多元化

在股市大幅下跌之后，许多投资者采取了戏剧性的 抛售措施。  而另一部分人保留了投资，但停止追加。  两者都不是很好的选择，如果我们以过去的下跌为指导，您可以采取一些积极主动的措施来减轻您的投资组合的痛苦，并为未来做好更好的准备。 首先，将部分投资组合从债券重新平衡为股票可以帮助您在熊市消退时更快地恢复。  如果您不持有债券，但有闲置现金，而您在未来一两年内不…

投资风格有很多种，但毫无疑问，没有一种方法永远适合每个人。有些人实际上是交易者，而不是投资者，并且很少持有头寸超过一天（有些人甚至不会过夜）。有些人喜欢追随潮流，会骑着一个热门的名字，直到它似乎消失。我们喜欢通常被称为“买入并持有”的风格。它基于利用基本面研究来购买我们认为需要长期持有的股票。有一次，当被问及他理想的股票持有期限是多长时，沃伦·巴菲特回答“永…

退休后靠股息过活的想法听起来不错，但它具有挑战性。投资者并不总是意识到他们需要投入多少钱才能从股息中产生足够的收入。例如，在过去 25 年中，标准普尔 500 指数的平均股息收益率为 2.01%。 1 如果您拥有 100 万美元的投资组合，则估算的股息收入平均每年为 20,100 美元。当您考虑创造被动投资组合收入的各种方法时，请注意不太明显的风险。 靠股票…

通过市场波动进行投资可能具有挑战性。你应该去持有现金吗？在市场抛售期间哪些投资表现最好？现在是考虑减税还是逢低买入的好时机吗？通常，评估或更改投资组合的最佳时机是在波动性到来之前，而不是之后。如果您不确定是否应该采取任何行动，那么您可能不应该采取行动。在市场波动中坚持到底通常会给耐心的投资者带来回报。以下是投资者在市场“崩盘”期间犯下的三个最大错误。 出售换…

作者： David Dali、 Vivek Tanneeru 在中国投资仍然充满挑战，但这并不意味着没有机会。投资组合经理 Vivek Tanneeru 和投资组合策略主管 David Dali 强调了一种可能在今天实现阿尔法生成的方法，同时为明天的潜在好转做好准备。 要点： 目前还没有太多明确信号表明中国的命运将很快发生明显好转。然而，我们认为，完全避开中…

直到最近，新兴市场（EM）股票仍是投资界的宠儿。那么为何不？对于大多数投资者来说，具有高回报前景的潜在多元化资产类别看起来就像一份礼物。对于主动型基金经理来说，新兴市场股票代表了投资效率较低的市场领域的机会，从而展示了他们的投资技巧。 然而，在过去五年左右的时间里，新兴市场股票作为一种资产类别的前景有所减弱。这是由于新兴市场股票的表现明显较差于发达股票。 新…

在波动时期进行投资可能会很困难，尤其是当市场看起来很随意时。获得历史视角可以帮助投资者做出预期，并将事件重新构建到更合适的背景中。无论您是试图了解市场走势的长期投资者，还是考虑到经济低迷而担心您的投资组合，这里有每个投资者都应该看到的九张图表。 预计股市短期波动 1980 年至 2021 年间，标准普尔 500 指数每日 交易时段收盘时只有 54% 的时间出…

今年股市几乎全面下跌。不幸的是，有些公司无法在经济低迷时期幸存下来。即使对于那些这样做的人来说，回到新冠时代的历史高点也远未确定。对于拥有股票期权或自有股票的员工来说，可能是时候重新评估您的销售策略和期望了。特别是对于去年上市公司的员工来说，估值已经大幅下降。尽管股价下跌，但现在可能仍然是考虑多元化的好时机。 在低迷的市场中出售股票期权：将预期锚定在过去的业…

这是一组有趣的图表，特别会引起我们这些关注经济和市场周期的人的共鸣。想象一下，五年前，您在标准普尔 500 指数中投资了 10,000 美元。如果将股息进行再投资，但根据通货膨胀进行调整，那么今天它值多少钱？ 您的投资购买力已增加至 13,653 美元，年化实际回报率为 6.24%。 如果我们在 2009 年 3 月提出同样的问题，答案将是令人沮丧的 6,6…

作者：Curt LaChapelle 尽管顾问可能对债券收益率上升持谨慎乐观态度，但至关重要的是要考虑投资债券的回报和收入之外的另一个重要原因，那就是多元化。债券历来在投资组合多元化方面发挥着重要作用，从而降低了整体波动性，并且一直是股市波动的对冲工具。在当前形势下，债券和股票正经历一段正相关时期，纳入额外的多元化策略以帮助降低投资组合风险并保持投资组合平衡…

是什么造就了成功的 RIA？归根结底，还是人民。我们知道，财富管理是一项以人为本的业务，而关系是强大企业的基础。但 RIA 可以采取哪些措施来保持作为雇主和金融服务提供商的竞争力呢？一个关键组成部分在于您的公司文化及其与公司愿景和价值观的一致性。 商业成功意味着吸引和留住最优秀的人才。它意味着创新、合作并致力于公司对客户服务和增长的信念。为了实现伟大的目标，…

股息再投资计划，通常称为 DRIP，是一种投资策略，允许投资者在股息支付日将其现金股息再投资为基础证券的额外股份或部分股份。用外行的话来解释这种“再投资机制”，它非常类似于滚雪球下山——雪球（你的投资）随着它不断滚动（再投资）而变得更大（增长）。您可能需要向专业财务顾问寻求建议，看看这对您来说是否是一个好的策略。 DRIP的主要吸引力在于股息的自动再投资。当…

介绍 多元化、降低费用、避免活跃交易并保持简单。 遵循上述框架，大多数投资者都会受益匪浅。虽然推荐很容易，但实施起来却相当困难。 例如，投资者在2021年如何进行多元化投资？过去 40 年来，简单的股票和债券投资组合取得了惊人的成绩，产生了有吸引力的风险调整回报。除了这两种资产类别之外，不需要太多东西。但随着债券收益率下降，固定收益工具已经失去了大部分光彩。…