沪深债券怎么玩?固收产品有哪些?
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固收类理财产品指的是：收益固定的理财产品，投资人可以按事先约定好的预期收益率获得收益。固收类理财产品主要有：债券、货币基金、保险理财产品、信托、银行存款等。债券是企业、银行等为筹集资金而向社会借债筹借的有价证券。货币基金指的是聚集社会闲散资金，其主要具有高安全性、高流动性、稳定收益昌粗性等特点。
信托业务是一种薯历以信用为基础的法律行为，一般涉及三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等：又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等。
银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算。企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的现金外，都必须存入银行。
企业的银行存款主要包括：结算户存款、信用证存款、外埠存款等。银行存款的收支业务由出纳员负责办理。每笔银行存款收入和支出业务，都须根据经耐手镇过审核无误的原始凭证编制记账凭证。2年前 0条评论 - 1.打好时间差 在债券发行期的最后一天买进,在到期兑付期的第一天兑换。可减少资金占用时间,提高资金利用率。
2.喜新厌旧 在新国债发行时,提前卖出旧国债,再连本带利买入新国则培枣债,所得收益可能比旧国债到期兑付的高。但采取此法前,必须先比较卖出前后的利率高低,看是否合算。
3.利用市场差和地域差 不同交易所进行交易的同品种国债,存有价差,利用得当,可从中赚取差价。 而不同地区的地域差,也与市场差同理,可供利用。
4.玩转混搭风 长短期与高低风险收益债券合理搭配,让资金得到更充分有效利用,也可在收益与风险之间找到适合自己的平衡点。
拓展资料
中国的债券交易市场主要有三种：商业银行柜台市场，交易所债券市场，银行间债券市场。
1、 现券交易
现券交易是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为。被批准在相应交易场所交易的债券都可进行现券交易。目前各交易场所均可进行现券交易。2006年，银行间债券市场的现券交易量为10.92万亿元。
2、质押式回购
质押式回购也叫封闭式回购，是指在交易中买卖双方按照约定的利率和期限达成资金拆借协议，由资金融入方提供一定的债券作为质押获得资金，并于到期日向资金融出方支付本金及相应利息。目前银行间债券市场和交易所债券市场均可进行质押式回购交易。质押式回购是成交量最大的交易类型。2006年银行间债券市场质押式回购交易量为27.28万亿元。
3、买断式回购
买断式回购又称开放式回购，是指债券持有人在将一笔债券卖出的同时，与买方约定在未来某一日期，再由卖方以约定价格从买方购回该笔债券的交易行为。目前银行间债券市场和交易所债券市场均可进行买断式回购交易。与质押式回购相比，买断式回购得标的债券的所有权发生了转移，因此质押式回购仅有融资功能，而买断式回购兼具融资和融券的功能中销。但买断式回购推出后成交并不活跃。2006年银行间债券市场买断式回购交易量为0.29万亿元。
4、远期交易
远期交易指交易双方约定在未来某一日期以约定价格和数量买卖标的债券。远期交易于2005年6月15日推出，目前仅银行间债券市场可进行远期交易。2006年银行间债券市场远期交易量为0.07万亿元。
5、利率互换
人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定孙拆数量的人民币本金交换现金流的行为，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。利率互换于2006年2月推出试点，至今已有备案机构52家，2006年成交名义本金总额339.7亿元。3年前 0条评论 - 在可转换债券购买日打开股票交易软件进行股债配售操作。首先，投资者要确保自己账户中有足够的资金，然后按照步骤输入相应的股债配售代码，这样才能得到所需的可转债。发债成功等没衫于直接扣除资金后申购成功。上市公司发行可转换债券时，使用者可以优先购买上市公司债券。
可转换债券有特定的利率和期限。投资者可以选择在债券到期时持有，收取本金和利息；可转换债券转换为债券后。债券持有人由债权人转变为上市公司股东，可以参与经营决策和分红；这是可转换债券的独特而重要的性质，它也不同于其他债券。这意味着可转换债券可以根据一定条件转换为股票。用户在投资上市公司股票时一定要关注各个方面的信息，也要注意市场的整体走势，要注意市场的变化，特别是行业内的政策。在投资股票时，用户还需要有一个良好的心态。
【拓展资料】
债券股是股份公司为筹集资本按某一契约来发行的固定股息股票。债券股与一般无担保债券比较，虽两者都是由公司发行的，并承诺在一个特定时期定镇缓期支付一定的还款额及股息，但无担保债券所表现的是公司的负债，而债券股所表现的是公司的股份，在企业清理时它不能视为企业的负债，因此它比无担保债券更象优先股。债券股通常是记名的，转让时必须经过过户手续，并相应修改签名簿上的记录。加拿大、英国公司发行的一种公司债枯旅腔，是以股票形式发行的负债证券。
定义：
另外，债券股也指一些加拿大和英国公司发行的一种以股票模式处理债务问题的债券。
特征：
与债券相比，债券股也能提供固定的现金支付，并且不需要超出公司业绩的抵押品作为担保。与债券所不同的是，债券股依旧是属于所有者权益的范畴，因而在清算过程中，它的受偿顺序在所有债券之后。因此，债券股在某种意义上和优先股是相同的。同时，还需要指出，债券是可以全部转让的，而债券股则只能部分转让。3年前 0条评论 - 固定收益资产：投资于银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基搏册金等固定收益类投资而形成的资产。
资产是指由企业过去的交易或事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源。不能带来经济利益的资源不能作为资产，是企业的权利。资产按照流动性可以划分早银吵为流动资产。
拓展资料：
1、国债是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期陆侍偿还本金的债权债务凭证。由于国债以中央政府的税收作为还本付息的保证。因此风险小、流动性强，利率也较其他债券低。可以按照银行定期存款、国库券等金融产品的特性来理解“固定收益”的含义，一般来说，这类产品的收益不高但比较稳定，风险也比较低
2、金融债
金融债是我国政策性银行为筹集信贷资金，而向金融机构发行的债券，期限从3个月至10年不等。可在银行间市场上流通，但暂时不直接面向个人投资者发行。具有发行金融债券资格的银行共有三家，即中国进出口银行、国家开发银行和农业发展银行。
3、可转换债券
简称可转债，是公司债券的一种，在一定时期内，投资者可以依据约定的条件将其转换成发行人的股票。可转换债券兼具债券和股票的特性。可转换性是可转换债券的重要标志，债券持有者可以按约定的条件将债券转换成股票。可转换债券在发行时就明确约定债券持有者可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股股票。如果债券持有者不想转换，则可继续持有债券，直到偿还期满时收取本金和利息，或者在流通市场出售变现。3年前 0条评论 - 一、固定收益类产品列举如下：
1、存款
2、银行理财
3、债券
4、货币基金
5、债基
6、信托产品
7、P2P理财
8、优先股等
以上都属于固定收益类理财产品。
二、固定收益类产品大盘点
1、存款
风险：★
收益：★
流动性：★
投资门槛：5万或10万以上
投资期限：定期3个月到5年不等
收益率：活期存款基准利率0.35%；定期存款2％～5％。
优点：具有安全、流动性较高等特点，稳定，风险较小。
缺点：低风险伴随低收益，即使是定期存款其利率也比不上一般的基金回报率高，并且大额存款取现需要提前预约。
门槛限制：除特别品种外，没有任何门槛限制。
适合人群：所有人。
建议：存款算是入门级固定收益类金融产品了吧，不同期限的定期存款利率有一定的差别，但总体收益率较低，建议有效控制资产中存款的配置比例。
2、银行理财
风险：★
收益：★★
流动性：★
投资门槛：5万或10万以上投资期限：期限从一周到数年的都有
优点：安全性较高，对于部分浮动收益率产品，银行基本能够兑现预期收益，存在刚兑惯例，整体风险相对较低。
缺点：流动性比较差，期限固定，无法提前支取，大部分也有数万的起购金额，有一定门槛。
收益率：大多维持在3%左右。
适合人群：保守投资者。
建议：在售的银行理财收益大多维持在3%左右，部分股份制银行高收益理财产品年化收益率能达到4.5%以上，但是大多“门槛”较高，起购金额多在100万元以上，很显然，普通投资者无法享受到这样的“福利”。对于比较保守的投资人来讲，适合和p2p理财一起按一定比例的配置，进行搭配组合。
3、债券
风险：★收益：★★★
流动性：★★★ ★投资门槛：5万-100万不等
投资期限：有不同的到期日可供选择。
优点：安全性髙，收益高于银行存款，受限制性条款的保护，风险较低。
可以自由流通，不一定要到到期才能还本，随时可以到次级市场变现。
缺点：对抗通货膨胀的能力较差。
收益率：企业债平均收益率约8%～9%左右，10年期国债买价收益率报2.66%，刷新2006年3月以来的最低。
适合人群：多数券种适合机构投资者配置资产。
建议：整体看，我国债券市场投资门槛较高，个人投资者所能够投资的品种较少，主要包括部分国债、交易所高等级券种，多数券种主要适合机构投资者配置资产。
4、固定收益类基金
风险：★
收益：★★★流动性：★★★★
投资门槛：1000元即可投资
缺点：只有在较长时间持有的情况下才能获得相对满意的收益。
优点：具有集中管理、风险分散、专业投资等特点。货币基金赎回的时间一般是在1-3天左右，而且在节假日都有收益。
收益率：货币基金年化收益率约在4%至5%左右，高于银行1年期(税后1.8%)存款利率；债券基金年收益最高可达10%左右。
适合人群：个人和非专业机构的投资。
建议：货币基金是银行存款的重要替代产品。投资人可以将流动资金或者短期闲置资金投到货币资金，来获得短期收益弥补利息等方面的损失。
5、固定收益信托产品
风险：★★★
收益：★★★★
流动性：★
投资门槛：认购金额为100万元
投资期限：一般介于1-2年，
收益率：7月份发行的信托产品，总平均收益率为6.62%。
优点：固定收益类信托产品的风险是相当低的，由于收益率比照同期储蓄存款高，本息安全有保证。
缺点：绝大多数不可提前支取，购买后只有持有到期，提前支取要付手续费。
收益率：7月份发行的信托产品，总平均收益率为6.62%。
适合人群：高净值人群
建议：总的来说，信托产品门槛相对较高，非高净值人群认购能力有限。购买这类产品时，要选择那些“借款人”有实力、有银行担保的信托理财产品。应当注意的是，信托类产品大多数没有利息浮动条款，购买后即按签约利率执行，利率上升或下降一般都不会改变。
6、P2P理财
风险：★★★★
收益：★★★★
流动性：★
投资门槛：基本没有门槛，大部分100元即可参与
优点：P2P理财门槛低，跟银行理财相比，P2P理财收益率更高。
缺点：P2P平台可能存在诈骗行为以及融资方无法到期付款，投资所承担的风险也较大。由于属于非标产品，流动性较低。
收益率：收益普遍在7%-11%之间，是银行理财产品的4倍。
投资期限：也比较灵活，从一个月到几年时间不等。
适合人群：适合各类收入人群。
建议：互联网金融属于固定收益类中收益和风险同步增长的一类，投资者们也应该恪守自己的投资底线，不能完全被高收益所诱导，选择正规可信赖的平台才能够科学理财，将风险降到最低。
7、优先股
风险：★
收益：★★★★
流动性：★
投资门槛：500万
投资期限：较长
收益率：5%左右
优点：股息相对稳定，通常高于债券收益率。
缺点：优先股流动性较差且永续存在或者到期时间较长，普通投资者很难从股价变化中获益。
适合人群：较适合财务战略投资者和长期投资者。
建议：优先股股价对利率敏感性较高。当市场利率下降时，作为最具保障的固定收益类产品中的高收益产品，优先股仍是很多高净值投资者的首选。对于保险、养老等长期资金有较强的吸引力。
建议投资者选择顶级信用评级企业发行的优先股，比如，银行、保险公司、公用事业企业、电信公司发行的优先股。8年前 0条评论
