证券投资基金的特点有哪些?投资私募基金风险大吗?

首先，需要理解私募基金和银行理财的基本区别。私募基金是一种面向特定投资人的、不对外公开发行的基金，通常由一家管理机构负责管理，旨在为高净值个人和机构投资者提供更蠢塌为灵活多样的投资选择。而银行理财是一种由银行发行的金融产品，一般针对广大散户投资者，具有低门槛、低风险等特点。
在这个案例中，李先生投资的是私募基金，因为私募困春基金面向的是特定投资人，所以其风险相对较高。根据李先生汪档耐提供的信息，该私募基金运行4年时间亏损幅度达到91.2%。这意味着该基金的投资策略失败，没有能够为投资者带来预期的回报。因此，李先生的投资本金遭受了巨大的损失。
从理论上讲，亏损的资金并没有被任何人直接赚走，而是因为该基金的投资策略和管理不当导致投资失败，从而造成了损失。投资风险是任何一种投资都必须承担的，投资者需要根据自己的风险偏好、投资目标和资金实力等因素进行投资决策，同时也需要对投资品种、投资机构等进行充分的调查研究和风险评估，以降低投资风险。

私募基金的风险来自2方面：私募基金管理人的道德风险以及市场风险，一个来自内部、一个来自外部。私募基金管理人的道德风险，主要看这家私募基金公司是不是一家正规经营、努力做业绩，做口碑的公司。大家可以在百度等搜索引擎上查查私募基金管理人有没有被爆出负面舆情，有没有黑历史？可以在企查查、天眼查等平台看看这家私募基金公司是否涉及法律诉讼等？可以在中国证券投资基金业协会官网上查询私募基金公司的公示信息是否有异常提示~以证券类的私募基金产品为例，产品有严格的托管机制，1个私募基金产品有2个专属的银行账户，一个是募集户，一个是托管户。投资者把投资款转入产品募集户，经过24小时冷静期（特殊合格投资者除外），募集户的资金会划转到产品托管户，再由产品托管户进行场内/场外投资的交易运作。如果是股票、债券交易，需要把托管户的资金划到证券公司开立的证券资金账户，交易员才能进行买入/卖出的交易。证券类私募基金产品，有严格的资金账户监管机制，由证券公司作为产品托管人，每一笔资金划转都是严格根据产品合同来操作的，不会出现资金被挪用的道德风险。从市场风险来看，考验的就是私募基金管理人对于风险的控制能力了。证券类私募基金产品可以设置预警线和止损线来控制产品的最大亏损程度，比如止损线0.8，就表示产品净值如果跌到0.8触及止损线，产品就要清盘处理了，投资者的最大亏损程度是20%。大家可以根据自己的风险偏好来挑选适合的私募基金产品，你购买私募基金产品之前，基金销售会让你做一下合格投资者的风险调查问卷，来评估你属于哪一类风险等级的投资者。产品的风险等级有R1-R5，5类（R1低风险，R2中低风险，R3中风险，R4中高风险，R5高风险）。投资者的风险承受能力也分为5类，C1-C5，C1保守型，C2稳健型，C3平衡型，C4成长型，C5进取型。投资者的风险承受能力等级不能低于产品的风险等级，比如如果你的风险测评等级是C3，那么你只能买风险等级不超过R3的产品（R1\R2\R3）。风险等级R4/R5的私募李陆穗基金，是不推荐你购买的，如果你坚持要购买不匹配自己风险等级的产品，也不是不可以，基金销售会让你签署一个风险等级不匹配的警示函和投资者确认书。不过还是不建议大家买超过自己风险承受能力范围的私募基金。关于购买私募基金的门槛，大家都知道私募基金是100万起投，这个是面向外部投资者的门槛要求。对于私募基金管理人（私募基金公司作为机构法人可以投资自己家的私募基金产品）和私募基金公司的内部员工，不受100万起投门槛的限制，最低1万就可以购买自己家的私募基金产品。私募基金公司外部的机构、外部的个人投资者都是100万起投。但并不意味着你有100万就可以买私募基金产品了，因为购买私募基金产品之前，悉宏需要提供合格投资者的资产哪卜证明材料，证明你有300万以上的金融资产或者你最近3年平均年收入不低于50万。300万以上的金融资产证明可以是300万以上的银行存款证明、300以上的股票持仓证明、300万以上的理财产品份额证明等，日期在最近20个交易日内，日期太早的不行哦。收入证明可以是工作单位出具的收入证明，银行流水，或者纳税记录证明等。

1、证券投资基金是一种集合投资制度。

证券投资基金是一种积少成多的州没如整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。

2、证券投资基金是一种信托投资方式。

它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。

3、证券投资基金是一种金融中介机构。

它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。

4、证券投资基金是一种证券投资工具。

投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。

扩展资料：

功能

1．集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。

2．分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动察型中，风险和收益总是并存的，因此，“不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，这是证券投资的箴言。

3．专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训册启练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。

参考资料：百度百科-证券投资基金

证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险以及专业理财。集合投资是指基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。分散风险是指为降低投资风险，一般需以组合投资的方式进行基金的投资运作。专业理财是指将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
资料拓展
证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。
证券投资基金与股票、债券的区别
1、反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是镇做信托关系，但公司型基金除外。
2、筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司御燃衡的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资段洞于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。

(1)投入小、效益大;
(2)专家管理、省心省事;
(3)组合投资、风险小;
(4)变现性强、费用较低;
(5)专门保管、安全性高;
(6)品种多、投资灵活;
(7)经营稳定、效益可观。
拓展资料：
基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人(即具液仿有资格的银行)托管，由基碰唯金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
基金投资的分类：
1、根据募集方式
根据募集方式不同，证券投资基金可分为公募基金和私募基金。公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公开性、可变现性、高规范性等特点。私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。
2、根据能不能挂牌交易
根据能不能在证券交易所挂牌交易，证券投资基金可分为上市基金和非上市基金。上市基金，是指基金份额在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。比如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、封闭式基金。
非上市基金，是指基金份额不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。包括可变现基金和不可流通基金两种。可变现基金是指基金虽不在证券交易所挂牌交易，但可通过“赎回”来收回投资的证券投资金，如开放式基金。不可流通基金，是指基金既不能在证券交易所公开交易又不能通过“赎回”来收回投资的证券投资基金，如某些私募基金。
3、根据运作方式
根据运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金。封闭式证券投资基金，可简称为封闭式基金，又称为固定式证券投资基金，是指基金的预定数量发行完毕笑埋培，在规定的时间(也称“封闭期”)内基金资本规模不再增大或缩减的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、债权性和监督性等重要特点。
开放式证券投资基金
开放式证券投资基金，可简称为开放式基金，又称为变动式证券投资基金，是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、存款性和灵活性等重要特点。
4、根据组织形式
根据组织形式的不同，证券投资基金可分为公司型证券投资基金和契约型证券投资基金。公司型证券投资基金，简称公司型基金，在组织上是指按照公司法(或商法)规定所设立的、具有法人资格并以营利为目的的证券投资基金公司(或类似法人机构);在证券上是指由证券投资基金公司发行的证券投资基金证券。
契约型证券投资基金，简称契约型基金。在组织上是指按照信托契约原则，通过发行带有受益凭证性质的基金证券而形成的证券投资基金组织;在证券是指由证券投资基金管理公司作为基金发起人所发行的证券投资基金证券。

私募基金和公募基金之间存在着很大的区别，具体包括门槛，仓位，费用，流动性，投研实力、信息披露和发售方式。从风险性来看，私募基金的风险性要高于公募基金，但是回报也会更多。

私募基金和公募基金在门槛和仓位限制上均不同

私募基金有着较高的风险属性，需要投资者有一定的风险识别能力以及承担能力才可以购买，在购买的时候要注意量力而行。私募基金和公募基金在门槛上是不一样的，公募基金投资是1000元为起步，最低要投100元，而私募基金的最低门槛则是100万元，面向的都是一些高净值的客户。

公募资金和私募资金在项目类别上是相似的，且在费用方面也是有一定的相似性，均要有认购费，固定管理费以及赎回费用，部分私募基金会多一项投资收益分成。

流动性、投研实力，两者有差别

在基金市场中，私募基袜旦金和公募基金在流动性上存在着一定区别，开放式的基金在每个交易日都会进行赎回操作，而资金通常在购买三天之后才能够到账，流通性比较好，而私募基金只会在固定的季度开放日进行赎回。在投研实力上，公募基金因为有着较大的投研团队，而且还有外援支持投资的流程以及风控是比较合规的，反之，私募基金的规模普遍较小，投资团队的人数也比较少。

信息披露、发售方式，稍有差别

无论是公募基金还是私募基金，都需要对外进行信息披露，在披露的标准上，公募基金披露非常严格，在每个季度末的时候都要向投资者提前告知一些投资标或者是持仓比例信息，私募信息的信息披露性比较低，对于重仓股更有一定的保密性。

私募基金的风险更大，要理性购买

公募基金和私募基金在本质上是同样的理财方式，但是这两者之间风险欣赏公募基金相对要靠谱一些，私募基金因为是小范围的募集资金，会存在一定的风险，不过高风险意味着高回报率。在购买基金的渠道上，公募基金相对而言是面向大众开放的，而私募基金只是面对小部分群体的开放，而且在金额上面数额比较高，需要投资者在购买之前理性的去考虑查看资金的走向，减少损失。祥猛

总而言之，私募基金和公募基金两者之间在门槛以及购买的渠道，信息披露等多个方面都存在着不一样的差别，从风险上来考虑，私募基金的风险性要更高一些，为了能够更好的去确保资产的安全投资，在购买之前，一定要理性的去观测各个基金的走向，避免出现谨好桥爆雷情况，注意在基金购买之后，还要定期的去观测走势，避免自己的资金受到损失。

风险投资的特点：
1.投资对象对为处于创业期（start-up）的中小型企业，而且多为高新技术企业；
2.投资期限至少3-5年以上，投资方式一般为股权投资，通常占被投资企业30%左右股权，而不要求控股权，也不需要任何担保或抵押；
3.投资决策建立在高度专业化和程序化的基础之上；

4.风险投资人一般积极参与被投资企业的经营管理，提供增值服务；
5.由于投资目的是丛宏举追求超额回报绝穗，当被投资企业增值后，风险投资人会通过上市、收购兼并或其它股权转让方式撤出资本，实现增值。
风险投资注意事项：
风险投资市场能给投资者带来获利的快感，也能给投资者带来损失的痛苦.投资市场上风险与收益并存，细心才是稳中求胜的关键.因此投资者要认真对待每一单投资，一着不渗碧慎则满盘皆输.
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有风险的，私募基金的风险主要有：

1、私募基金首先存在信息不透明的风险。因为其没有严格的信息披露要求，投资运作及管理过程，都存在信息披露不充分的风险。

2、非法吸收公众存款的风险。私募基金可能面临非法吸收公众存款的风险。

3、除了以上风险，私募基金本身的风险收益特征是比公募基金更高的，所以也有管理人能力的风险，投资者在选择的时候应该慎重，考虑与自身风险承受能力的匹配性。

拓展资料：

私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金(Public Fund)是向社会大众公开募集的资金。人们平常所说的基金主要是共同基金，即证券投资基金。

广义的私募基金除指证券投资基金外，还包括私募股权基金。在中国金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。

其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。

私募股权基金的运作方式是股权投资，即通过增资扩股或股份转让的方式，获得非上市公司肢败御股份，并通过股份增值转让获利。股权投资的特点包括：

1.股权投资的收益十分丰厚。

与债权投资获得投入资本若干百分点的利息收益不同，股权投资以出资比例获取公司收益的分红，一旦被投资公司成功上市，私募股权投资基金的获利可能是几倍或几十倍。

2.股权投资伴随着高风险。

股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归。

3.股权投资可以提供全方位的增值服务。

私募股权投资在向目标企业注入资本的时候，也注入了先进的管理经验和各种增值服务，这也是其吸引企业的关键因枯哪素。在满足企业融资需求的同时，私募股权投资基金能够帮助企业提升经营管理能力，拓展采购或销售渠道，融通企业与历岩地方政府的关系，协调企业与行业内其他企业的关系。全方位的增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力所在。

（1）投入小、效益大、（2）专家管理、省心省事、（3）组合投资、风险小、（4）变现性强、费用较低、（5）专门保管、安全性高、（厅培拍6）品种多、投资灵活扮羡、（中慧7）经营稳定、效益可观。

在这个意义上，私募证券投资基金也可以称之为向特定对象募集的基金。
私募证券投资基金的特征
与公募证券投资基金相比，私募证券投资基笑键金具有以下显著特征：
⒈募集对象方面：私募证券投资基金严格限定投资者的范围，把私募证券投资基金的投资者的范围限定为一些大的机构投资者和一些具有一定投资知识绝灶和投资经验的富有的个人。
⒉募集方式方面：私募证券投资基金不用于公墓证券投资基金的公开募集，它是通过非公开的方式募集资金的。对非公开的方式的界定是通过对投资者的人数和发行方式两个方面进行的。
⒊信息披露方面：私募证券投资基金在信息披露方面要求比较低，而公募证券投资基金要对投资目标、投资组合等信息进行披露，公募证券投资基金在信息披露方面的要求比私募证券投资基金严格。
⒋法律监管方面：私募证券投资基金一直处于灰色地带，碰宏巧没有专门的法律对其进行规范，引导其健康发展。现在对私募证券投资金进行立法的呼声越来越高，有专家指出有关的法律法规有望今年出台，不过相关的私募证券投资基金的规则已经制定完毕。