怎么找到理财师?金融理财师考几门?
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CFP（国际金融理财师证书）
CFP是在2004年中国银行业理财业务刚刚起步发展阶段引入的面向银行理财业务人员的资格认证。银行理财业务主要面向的客户群体是可投资资产在5万元（2018年商业银行理财业务监督办法改为1万元起步）以上600万元以下的客户，为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标，可以说偏重资产管理。
CFP在2014年以前一直是银行理财业务人员上岗的执业证书，后来被国务院连同其他很多证书取消了对从业人员强制执证的要求。
AFP（金融理财师证书）
AFP和CFP是同一个认证的两个阶段，AFP是比较本土化和初级化的CFP，要考CFP必须先通过AFP。其认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能。
无论参加AFP还是CFP考试，都需要具备理财相关工作经验并且参加主办方金标委授权的培训机构的培训才能参加考试。例如，以下是对AFP申请人的条件：
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在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作。
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硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历。大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历（需经过中国金融理财标准委员会特许）。
CWM（特许财富管理师）
CWM主要针对的是财富管理和资产管理，更适合“高净值人群”的家族财富管理与传承规划。
CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证，由英国皇家政府特许备案，其职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行，在大家耳熟能详的汇丰私人银行、UBS私人银行、巴克莱银行、德意志银行、瑞信、国际货币基金组织中，都有享有特许财富管理师荣誉的资深财富管理师和高管。如果您的目的是为了更长远的职业发展，CWM是非常实用的。
CWM的主要就业方向广泛覆盖银行、证券、基金、投资、信托等财富管理领域，例如财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富管理顾问群体。
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手机下载新花城APP就可以了。
1、首先手机下载新花城APP。
2、在APP中找到理财师在线小程序。
3、点击“服务”和“社区”两大板块就能发现“中银理财师”，点击即可。有上百位持证银行理财师让你随心选。2年前 0条评论 -
AFP资格认证考试科目为《金融理财基础（一）》和《金融理财基础（二）》，分别在上下午进行，各90道题。AFP考试基本每周周末都有考试（法定节假日除外），报考的前提是在金库网完成29门作业+案例+结业，才有资格参加考试。
AFP金融理财基础（一）：金融理财概述及CFP制度、金融机构功能与监管、基本经济学、金融理财与法律、货币时间价值和财务计算器、居住与房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、特殊事件理财规划、投资环境、综合案例。
AFP考试科目AFP金融理财基础（二）：投资规划（投资环境除外）、个人风险与保险规划个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划。。
AFP考试技巧：
1、提前20分钟到达考场，宁愿早来在考场外等待也不要掐着时间到，否则会很忙乱，也有可能导致紧张。
2、心态放轻松，AFP考试题型全部是单选题，相对简单，每月均有考试，机会多得是。
3、3小时做90道题，看着时间充足但是对大多数考生来说时间是不够的，所以考试的时候需要把控时间进度，每场考试一般最后10道是案例分析题，如果感觉太难的话就直接猜吧，就算有多余的时间也不要浪费在难题上，因为分值都是均匀的，有多余的时间用来解决简单题更好。也就是说，宁愿乱猜也别空题。
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金融分析师考试科目有十科：职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、其他投资。 cfa考试分为三个级别，其中cfa一二级考试的科目为这十个科目，而cfa三级则比cfa一二级少了定量分析、财务报表分析、公司理财三个科目，cfa三级科目为道德与职业行为标准、经济学、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生工具、其他类投资。
5年前 0条评论 -
你好，考试科目有：1．AFP资格考试科目：《金融理财基础（一）》、《金融理财基础（二）》2．CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》报考CFP资格认证考试的考生，可任意选择报考科目。 3．EFP资格考试科目：金融理财管理 详细资料你可以去网上看下11年前 0条评论
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问：3年前，我在一名银行理财师的忽悠下，买了一份保险。当时他跟我介绍时说，这款保险产品很好，收益率比存银行高。如今，保险到期了，我算了一下收益情况，还不如购买银行的理财产品高。我觉得这名理财师的水平很差，想换一名，可我不知道该怎样选择，万一再碰到一名水平低的理财师，我不是又要损失几年的收益吗？请问我怎样才能找到好的理财师呢？
随着理财市场的蓬勃发展，理财师队伍也日益庞大，不仅银行有理财师，保险公司和证券公司也开始培养自己的理财师队伍。但并不是说通过了理财师证书的考试，拿到了理财师的任职资格，就能成一名优秀的理财师。根据我个人的观察，目前金融机构里优秀的理财师数量并不多，大部分都是挂着理财师头衔的理财产品销售人员。
对于普通人来说，要想找到一名优秀的理财师并不容易，有时候需要一些运气的成分。但我们可以降低点要求，只要能找到一名合格的理财师就行了。那么，符合什么标准才算是合格的理财师呢？我个人认为主要看两条，一是能够按照客户的理财需求配置产品。理财师水平的高低并不取决于他给客户带来了多高的回报，而是他所做的理财建议是否适合客户的理财需求。就拿你的那位理财师来说，我们不能简单地因为他推荐的保险产品没有银行理财产品收益率高，就认定他是一名不合格的理财师。我们要看他在销售这款产品时，是否满足了你的理财需求。比如说，你在购买这款产品时，确实有保险方面的需求，这款产品也满足了这个需求，那么，他就是一个称职的理财师。反之，如果你只要求获得较高的收益率，而没有保险方面的需求，或者你有保险方面的需求，但这款产品无法满足，但他仍然推荐你购买此产品，就有忽悠客户的嫌疑，就不是一名合格的理财师。
二是能够充分揭示理财产品的各种风险。现在很多理财师为了实现产品销售的目的，故意隐瞒产品的风险，因为一旦跟客户说有风险，客户很可能就不买了。这种故意掩盖风险的做法，是对客户不负责任。还是看你的这个例子，在销售产品时，理财师有没有和你说过这款产品的风险是什么？有没有说过在什么情况下，这款保险产品的收益率会低于银行理财产品？如果没有说过，那他就不是一名称职的理财师。前几天，我还碰到过一个保险代理人，他拍着胸脯保证某款产品的年化收益率能超过10%，而且100%没有风险，你说这样的人能相信吗？要知道，不知道什么是风险才是理财过程中最大的风险。
只要掌握了以上这两条原则，选择合格的理财师就不难。在和理财师交谈的过程中，看他是先推荐产品，还是先了解你的需求。如果一上来就推荐产品，你就要多长个心眼儿了。在购买产品前，你一定要问清楚产品的收益来自哪里，风险有多大，最坏的结果如何。即便是最安全的银行储蓄，也不是100%没风险的，更不用说其他理财产品了。如果他讲不清楚产品的风险问题，建议你最好换个理财师。11年前 0条评论
