理财师如何找客户?怎样报考家庭理财师?
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理财师如何和客户沟通?理财师和客户沟通的方法有哪些?下面我为您收集整理了理财师如何和客户沟通的技巧，欢迎阅读!
技巧一：说话的技巧
人的声音和语调能使对方产生正面和负面的感觉，说话要求：
1、 语调要低沉、明朗、愉快;
2、 发音清晰，段落分明，说话语速要时快时慢，恰如其分;
3、 懂得在某些时候停顿，音量大小要适中，配合脸部表情;
4、 措辞高雅，发音要正确，加上愉快的笑声。
技巧二：打开话题的技巧-共同话题
并不是每一个客户你见到他时，马上就谈到你要营销的产品，赢得营销的最好办法就是赢得客户的心，如果发现自己与客户有共同点，并以这个共同点展开话题，使能建立起商业情谊，可建立起客户对你的好感;又或者，发现客户的兴趣点，寻找客户共同的话题展开交谈。
当然讨论共同话题应方法得当，否则会产生反面的效果，我们举一个例子，询问客户在SARS期间她的狗怎么办，以下两段不同的对话产生不同的效果：
客户经理A：“陈小姐 ，最近”非典“很厉害，听说是由小动物传染的，你家的狗怎么处理啊?我看为了避免被传染，你把狗处理掉算了。”
客户经理B：“陈小姐，最近”非典“很厉害，为了怕传染，人人都戴口罩了，你的小狗怎么样了?有没有给它做一个口罩戴上?
点评：客户经理A提到客户感兴趣的话题，本意是好意提醒客户，但因为没有正确对待客户喜欢宠物的心理，结果反而弄巧成拙，反而引起客户的反感，客户是喜欢动物的，很明显，上述客户经理B的话题正面，积极，正好切入客户爱狗的心理，很有人情味，更能引起客户的好感，而客户经理A的共同话题负面且违背了客户喜欢狗的心理，显然会引起客户的反感。
技巧三：建立好感的技巧-认同
认同的另一个意思就是“肯定”“赞美”，认同你的客户就是在肯定、赞美你的客户，任何人都希望获得别人的.认可，喜欢听到赞美，喜欢听好话，有一句话说的“赞美与鼓励让白痴变成天才，批评和抱怨让天才变成白痴”就说明了这个道理，你要懂得学会运用赞美的话来与客户建立良好的关系，获得客户的好感，并且，赞美要具体，例如
陈太太，您今天这身衣服很适合您，我也希望有一件这样的衣服，请问你在哪里买得到?(对客户品味的认同)
张先生，看来您很专业，不用我多做介绍您就知道这个理财计划对您很合适，这么快就做出选择了。(对客户选择的认同)
李太太，您的儿子真聪明，考到国外读书去了，您真有福气，我希望我的儿子也跟他一样。(对客户的亲人认同)
人都有一种希望别人注意他不同凡响之处的心理，学会发现客户的优点很重要，你的赞美要发自内心，不卑不亢的自然表达，要能获得人心，让人信服。
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在服务客户的过程中，理财师们难免会遇上“难缠”的客户，这其中或多或少都和理财师的销售技巧有点关系。如何提高自己的销售技巧，来促成订单成交率呢？接下来这几点，理财师们一定要花上几分钟好好看看！
引起对方兴趣
销售技巧，也可以理解为沟通技巧，通过沟通，让客户看到你所推荐的产品价值，成功的几率就越大。想要客户看到你的产品价值，首先，你得确保你所介绍的产品是客户所感兴趣的，客户想了解保险类的产品，你却要给他介绍股票、基金，最后出现客户“不买账”的情况也是理所当然。
降低目的性
有些理财经理言谈举止专业且健谈，但总会给客户带去不适感。究其根本，理财师在每一次的谈话中都带着极强的目的性，借用各种问题来询问客户的真实资产情况，试探客户是否想买，当客户成为自己的目标客户后，理财师又会极力的推荐产品。刚开始接触时，客户可能还没有察觉到这种极强的目的性，但时间久了，这种目的性一旦被客户捕捉到了，客户对你就会产生警惕性，认为你的所有行为都是为了卖出产品。
消除抵触感
面对陌生人，大家都难免会抵触、猜疑。但理财师应该明白的是，客户产生抵触，并不代表他不需要，而是出于自我保护心理，他对你还不够了解，自然也就不想被你引导和控制。所以，在和客户的初次见面中，理财师要善于察言观色，并把更多的话语权和选择权交给客户，让他们在谈话中处于主导地位。
提前做准备
客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。当然，提前做好准备是一方面，临场反应能力也很重要，这点需要理财师们私下去慢慢培养。
挖掘、满足客户需求
在和客户沟通的过程中，帮助客户放松警惕的同时，还要不忘由浅入深的挖掘客户需求，他们希望通过理财为自己的资产带来什么样的变化、期限是几年、风险承受能力又如何，在这一过程中，理财师还应做好客户引导工作，让客户拥有相应的选择权，最大限度根据他们的需求去匹配最合适的产品。
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理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作19年以上。
②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
培训教材
国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》、《理财规划师专业能力》和《高级理财规划师专业能力>适用于高级理财规划师（国家职业资格一级）考试。
《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。
以上内容参考：百度百科-理财师
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理财师询问客户最好的一个方式就是——找到客户的财经偏好，用他们喜欢的话题去开启询问。
比如说，客户最近喜欢什么类型的资产，就可以带着相应的文章或介绍去和客户沟通，问问他们的想法，和他们聊一聊自己的看法。
长此以往，客户也会逐渐养成主动咨询的习惯。4年前 0条评论 -
下面是几个较具权威性的认证项目。 ●注册理财规划师（CFP）认证 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International As?鄄sociation of Financial Planning，简称IAFP)”推出。IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。 证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国，CFP持证人的平均年薪高达11万美元。 报考条件：报考者需具有一定的财经知识和英语基础，而且还要有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。 报名地点：上海财经大学（证券期货大楼110室）、上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。 理财师职业证书集萃 ●注册财务顾问师（CFC）认证 证书名称：Certified Financial Consultant，中文翻译为注册财务顾问师，简称CFC。 主办机构：CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。在理财师认证领域，IFC是率先采用实践认证方式取代单一培训认证方式的专业机构，其“教育培训+考证+国外实习”的认证方式，更有助于考生的职业发展。 证书效用：CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。最近几年，CFC证书开始为越来越多的亚洲国家和地区所认可，包括日本、新加坡、马来西亚、泰国和中国香港等。据统计，目前全球约有1.3万余人获得CFC证书。 报考条件：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。 考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。 报名地点：上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。 ●特许财富管理师（CWM）认证 证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。 证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟11年前 0条评论
